Stock Options Passivo Reddito

Reddito passivo SMONTAGGIO reddito passivo Ci sono tre categorie principali di reddito: reddito attivo. reddito passivo e reddito portafoglio. reddito passivo è stato un periodo relativamente liberamente utilizzato negli ultimi anni. Colloquialmente, il suo stato usato per definire denaro viene guadagnato regolarmente con poco o nessun sforzo da parte dei whos persona che lo riceve. I fautori di guadagnare reddito passivo tendono ad essere ripetitori di una casa di lavoro da e be-your-own-boss stile di vita professionale. Il tipo di reddito la gente di solito associare a questo sono i guadagni su azioni, interessi, di quiescenza, vincite alle lotterie, lavoro on-line, e le plusvalenze. Mentre queste attività rientrano nella definizione popolare di reddito passivo, essi non montare la definizione tecnica, come indicato dalla IRS. Reddito passivo, quando viene usato come un termine tecnico, viene definita come reddito da locazione netti e reddito da un business in cui il contribuente non materialmente partecipare, e in alcuni casi può comprendere se stesso addebitati gli interessi. Auto addebitati gli interessi quando il denaro è prestato ad una società di persone o S-società in qualità di entità pass-through (in sostanza, un business che è stato progettato per ridurre gli effetti della doppia imposizione) da quel proprietario entitys, il margine di interesse su tale prestito al portafoglio reddito può qualificarsi come reddito passivo. Come la lingua IRS legge. Certo reddito o deduzioni di interesse auto-carica possono essere trattati come attività passiva di reddito o un'attività passiva lordi deduzioni se vengono utilizzati l'importo del mutuo in un'attività passiva. Immobili in affitto sono definiti come reddito passivo con un paio di eccezioni. Se sei un professionista immobiliare, qualsiasi reddito da locazione sei rendendo conta come reddito attivo. Se siete sé affittare il che significa che si possiede uno spazio e sta affittando fuori per una società o associazione dove condurre affari, quello non costituiscono reddito passivo, a meno che locazione era stato firmato prima del 1988, nel qual caso sei stato clausola di salvaguardia in avere quell'essere reddito definita come passivo. Secondo l'IRS. non importa se l'uso è sotto un contratto di locazione, un contratto di servizio, o qualche altro accordo Eppure, da terreni di leasing doesnt qualificarsi come reddito passivo. Nonostante questo, il proprietario di un terreno può beneficiare di regole di perdita di reddito passivo se la proprietà reti una perdita durante l'anno fiscale. Per quanto riguarda la tenuta terreno per gli investimenti - eventuali guadagni sarebbero considerati attivi. No Partecipazione Materiale Se un investitore mette 500.000 in un negozio di caramelle con l'accordo che i proprietari avrebbero pagato l'investitore una percentuale dei guadagni, che potrebbe essere considerato reddito passivo fino a quando il doesnt investitore partecipare all'operazione del business modo significativo altro di piazzare l'investimento. Se l'investitore ha aiutato a gestire la società con i proprietari, l'IRS sostiene, il reddito degli investitori potrebbe essere visto come attivo dal l'investitore stava lavorando con il business. Un altro modo di pensare a questo è in termini di capitale di rischio. Se un socio collettivo in una ditta VC investito nella stessa società che il fondo di private equity ha fatto i guadagni che hanno ricevuto da tale investimento sarebbe considerato reddito attivo, mentre i guadagni dei soci accomandanti hanno fatto sarebbero considerati reddito passivo. Questo perché il socio collettivo più probabile dedica più di solo denaro alla società, seduto sul bordo o consigliando i membri della società, mentre coloro che hanno investito nel fondo di private equity che poi investito il loro denaro in azienda non avrebbe alcun materiale partecipazione. L'IRS ha un banco di prova per la partecipazione materiale. se youve dedicato più di 500 ore ad un lavoro o di attività in cui sei trarre profitto da, cioè la partecipazione materiale se la partecipazione ad una attività è stata la sostanziale tutta la partecipazione per quell'anno fiscale, vale a dire la partecipazione materiale se youve ha partecipato fino a 100 ore e che è almeno tanto quanto qualsiasi altra persona coinvolta nell'attività, allora che è definito come la partecipazione materiale. I vantaggi di reddito passivo Quando un contribuente registra una perdita su un'attività passiva. solo i profitti di attività passive possono ricevere sono le loro deduzioni compensato invece del reddito nel suo complesso. Sarebbe considerato prudente per una persona al fine di garantire tutte le attività passive sono state classificate in questo modo in modo che possano sfruttare al massimo della detrazione fiscale. Queste deduzioni sono allocati per il prossimo anno fiscale, e vengono applicati in modo ragionevole che tenga conto dei prossimi anni gli utili o le perdite. Raggruppamento attività per risparmiare tempo e fatica, una persona può gruppo di due o più delle attività passive in una attività più esaustivo fornito formano un'unità economica adeguata. Quando un contribuente fa questo, invece di dover fornire partecipazione materiale in molteplici attività, hanno solo di fornire per l'attività nel suo complesso. Inoltre, se una persona gruppi molteplici attività in un unico gruppo e deve disporre di una di queste attività, theyve solo fatto fuori con una parte di un'attività più ampia rispetto a tutti uno più piccolo. Il principio organizzativo alla base di questo raggruppamento, unità economiche appropriate, è relativamente semplice. Se le attività si trovano nella stessa area geografica, se le attività hanno somiglianze tra i tipi di attività, di se le attività sono in qualche modo interdipendenti, per esempio se hanno gli stessi clienti. dipendenti, utilizzano un singolo set di libri per la contabilità. Ad esempio, se qualcuno che possedeva un negozio di pretzel, e sneaker negozio situato in centri commerciali in entrambi Monterey in California, e Amarillo, Texas avrebbero quattro opzioni su come gruppo il loro reddito passivo. Coloro che potrebbero essere raggruppati in una attività da tutte le imprese erano in un centro commerciale in due gruppi definiti da una geografia o il tipo di attività (caramelle e scarpe, Monterey e Amarillo), oppure potrebbe rimanere reddito ungrouped. Passive in azioni Opzioni Nel corso di il passato pochi anni la mia attività (di mestieri che faccio) e la durata (per quanto tempo tengo posizioni) è cambiato molto. Ci sono molte ragioni per questo, ma la maggior parte di tutta la ragione originale sono stato coinvolto nei mercati finanziari è stato quello di trovare un altro flusso di reddito. A causa della mia personalità quando inizio qualcosa ho un po 'ossessivo che era ottimo per ottenere fino e oltre la curva di apprendimento più veloce di quello che probabilmente sarebbe altrimenti. Gli ultimi 2 anni circa il mio coinvolgimento è stato molto più passivo come ho messo meno posizioni su e con maggiore durata. Ora parte di questo è il fatto che i mercati hanno progressivamente calmata in termini di volatilità, ma dall'altra parte è il mio desiderio di gestire un flusso di reddito più passivo. Ma un'altra parte di questo è stato dovuto al fatto che la maggior parte del mio reddito che sto usando per il commercio e di investire nel corso degli ultimi 2 anni è in un auto diretto IRA. Mia moglie ed io siamo ora in una posizione in cui abbiamo una grande scorta di denaro che avevamo messo da parte per comprare una casa quest'anno. Da allora abbiamo deciso di mettere che fuori e sono ora alla ricerca di altri modi per mettere quel denaro per lavorare invece di sedersi in banca, guadagnando la metà di un per cento di interesse. E 'davvero uno scherzo. Condivido questo perché stiamo andando a mettere un po 'di denaro per alcuni REIT ad alto rendimento. Naturalmente cercherò di vendere alcune chiamate coperte contro qualsiasi posizione che abbiamo messo su. La creazione di reddito passivo con le scorte amp Opzioni: Il nostro obiettivo generale è quello di generare 200 al mese in reddito passivo. Stiamo solo andando a mettere su 15-25k al lavoro. Ma con i due candidati che stiamo guardando, sembra ragionevole che si possa fare questo. Ho scambiato NLY negli ultimi due anni, e ha un grande dividendo. E 'attualmente cedendo circa 11. Stiamo anche cercando in un ETF che investono in una varietà di REIT, il suo simbolo ticker è REM. Anch'esso sta dando in giro 11. Sulla base di un ritorno 11 e non tenendo conto di qualsiasi premio che possiamo raccogliere dalle chiamate vendiamo contro la posizione. Al fine di generare 200 mesi nel reddito passivo, abbiamo bisogno di investire circa 22.000. Ora vorrei sottolineare, inoltre, che la maggior parte dei REIT là fuori che io sappia, dividendi trimestrali e non mensile. Ma l'obiettivo di reddito sta prendendo il dividendo totale ricevuto in un anno e dividendo in per 12. L'altra cosa che questa non contempla è il reinvestimento di tali dividendi. Non abbiamo ancora deciso se ci sarà reinvestire o tirare il pagamento del dividendo fuori ogni trimestre e cercare un altro posto per mettere i soldi per lavorare. In ogni modo, solo pensato che avrei condiviso un'altra visione di come utilizzare le scorte e le opzioni per raggiungere determinati obiettivi di reddito. Prima di andare, devo anche sottolineare che c'è sempre una possibilità di trading azionario o ETF più basso nel prezzo e potrebbe portare a una perdita di principio. Ma sai quello che dicono senza rischi non c'è ricompensa. Buona fortuna trading e 1 favore che ci chiedono: Se ti piace il duro lavoro che mettiamo nei nostri blog e video, si prega di dare una mano attraverso la condivisione di loro. Clicca sui link sottostanti azionari e condividerli su FB, Twitter, ecc E 'davvero ci aiuta a ottenere più esposizione e crescere nel reddito monetario TRADESPassive Real-Time After Hours Pre-Market News Flash Citazione Sommario Citazione Interactive Grafici predefiniti Impostazione Si prega di notare che una volta si effettua la selezione, che si applicherà a tutte le visite future a NASDAQ. Se, in qualsiasi momento, si è interessato a ritornare alle nostre impostazioni predefinite, selezionare Impostazioni predefinite sopra. Se avete domande o incontrano problemi nel cambiare le impostazioni predefinite, inviare un'e-mail isfeedbacknasdaq. Si prega di confermare la selezione: Hai scelto di modificare l'impostazione predefinita per il preventivo Cerca. Questo sarà ora la tua pagina di destinazione predefinita a meno che non si cambia di nuovo la configurazione, o si eliminano i cookie. 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Ma per quelli di noi al di fuori del club miliardario che potrebbe non essere in grado di permettersi i migliori gestori di fondi e non lo fidarsi del resto, la generazione di reddito del portafoglio - abbastanza soprattutto per vivere - a volte può essere una prodezza mentale ed emotivo degno di una medaglia d'oro olimpica (o almeno il bronzo). Ha senso solo che il risultato, il reddito a volte-non-così-passivo si genera dovrebbe essere il più proficuo possibile. Heres una strategia semplice, ma efficace è possibile utilizzare per ottenere più bang per il dollaro: VectorVest chiama la strategia doppio Juicy. In poche parole, la sua un triplo whammy - premi su opzioni, i dividendi e un po 'di apprezzamento del capitale. Quando allineato correttamente, mantenere youll il magazzino per le plusvalenze a lungo termine (il più delle volte), intascare l'assegno dividendo e raccogliere bello, non così poco reddito fx da vendere chiamate coperte (spesso fare più soldi rispetto al dividendo. Se non hai mai sentito parlare di chiamate coperti o pensano che mancavano per te, vai qui per una lezione sveltina). La sua non solo l'acquisto di un titolo che paga i dividendi e le chiamate che vendono in modo casuale Questa strategia è sui tempi. Quando fate quello che fate. Due errori che i principianti spesso fanno sono: uno, si basano esclusivamente sui dividendi piuttosto che incorpora strategie di opzione e due, lasciando l'opzione aperta con un valore poco tempo a sinistra fino a quando viene dichiarata la data di stacco cedola. Uno di questi errori può colpire a destra dove conta, la vostra linea di fondo. Perché Se siete ancora breve la chiamata prima della data di stacco cedola, quindi la sua spesso al vantaggio agli acquirenti di esercitare il giorno prima della data di stacco del dividendo e di essere il proprietario registrato per ricevere il dividendo. (L'eccezione sarebbe quando theres un notevole valore di tempo lasciato in opzione. Il valore del tempo si perde su di esercizio anticipato, quindi se il valore del tempo perso supera il dividendo maturato, lo stock è molto meno probabile di essere chiamato via.) Consente di dare una sguardo year a Johnson and Johnson (JNJ), 82.713-82.714. Al fine di raccogliere il dividendo, è necessario possedere il titolo entro la data ex-dividendo. Entro il periodo di un anno elencati, avremmo perso la prima data di stacco cedola, ma che avremmo potuto trovare il magazzino in qualsiasi momento dopo. Diciamo abbiamo scelto dopo la vincita che si è verificato il 91013, il titolo ha chiuso quel giorno a 88.53. Per mantenere la matematica semplice, ben dire che abbiamo comprato 1.000 azioni (che ci permette di scrivere 10 contratti chiamate coperte). La prossima data di stacco cedola è stato 112.213, momento in cui il titolo era salito a 95.25. In questa stessa data, dicembre chiamata 95 avrebbe potuto essere venduto per 1,24 dollari per azione. (Spiegazione rapida se si è completamente nuovo, 95 è il prezzo di esercizio, 1.24 per azione è il premio che avrebbe pagato per acquistare o pagato per vendere, questa opzione sarebbe scaduto il terzo Venerdì nel mese di dicembre. Opzioni sono negoziate nei contratti che consistono di 100 azioni, così 10 contratti controllerebbero 1.000 parti di azioni 1.241,0001,240.00 ricevuto) (Suggerimento:.. Non vendere le chiamate allo aperta del giorno ex dividendo il prezzo del titolo scambia giù al aperto per compensare. per il dividendo di essere pagato.) il dividendo di 0,66 per azione, è stato pagato a voi, il proprietario stock registrato alla data ex-dividendo. Ciò ha provocato un assegno dividendo per 660.00 rilasciato 121013. In questa stessa data, il prezzo delle azioni era tirato indietro alle 94.14 e premi di chiamata potrebbe essere stata acquistata per chiudere (se lo si desidera) per 0,41 dollari per azione, ma lo stock ha continuato a tirare Torna a 92.09 come di opzione di scadenza, che consente di mantenere la piena 1,24 per sovrapprezzo, il brodo e il dividendo. Con la vendita della chiamata coperto, è quasi triplicato il denaro che sarebbe stato generato dai dividendi da solo (0.66 vs 1.90 (0.661.24)). Consente di continuare con il nostro esempio. JNJs prossima data di stacco cedola è 22114, il titolo era ormai a 91.52. Le chiamate 92.50, con scadenza marzo sono stati 0,88 per azione. Il dividendo è stato ancora una volta .66 e ha avuto luogo il 31114, prezzo delle azioni 93.49. Dal momento che le chiamate hanno continuato a salire di valore e sono stati in-the-money (inferiore al prezzo delle azioni), l'acquirente potrebbe esercitare il diritto di acquistare e si potrebbe essere assegnato, il che significa che il tuo magazzino sarebbe stato venduto al concordato sciopero prezzo di 92,50 dollari per azione. Consente di rompere che verso il basso. Ciò significa che nel peggiore dei casi il nostro magazzino è stato venduto per un prezzo più alto rispetto a quando abbiamo venduto le chiamate, abbiamo ancora continuiamo a 880 (0,88 per azione) del premio di opzione e perché abbiamo aspettato fino alla data di stacco cedola per vendere, raccogliamo anche 660 in dividendi. Diamo la rivalutazione del capitale al di là 92.50 e siamo propensi ad acquistare nuovamente dentro il magazzino ad un prezzo superiore (se vogliamo continuare con la stessa azione). Non proprio un grande affare. Che cosa può essere un grosso problema sono le tasse. Se youve di proprietà dello stock meno di un anno, si pagherà un tax rate più elevato. Più di un anno si qualifica per il capitale guadagni tasso a lungo termine di 15, rispetto a regolare l'imposta sul reddito se lo stock è tenuto meno di un anno. Fornendo questo non è una holding che si dispone di enormi plusvalenze, l'aumento del flusso di cassa dovrebbe compensare tasse più alte che possono essere sostenute. Consente di continuare, tutto quindi ben netta insieme. Arriviamo a destra nuovamente dentro JNJ dopo la sua chiamata via. Consente di dire la sua sul Lunedi dopo le nostre chiamate marzo scadono, JNJ è 95.20 a 32414. La prossima data di stacco cedola è 52214, lo stock è ora 100.96. Ho una scelta, posso vendere del giugno 100 chiamate per 1.83 o le chiamate in luglio 105 per 0,49. Se voglio darmi un po 'di spazio da guadagnare da un movimento continuo in magazzino, così come ridurre al minimo il rischio che lo stock sempre chiamato via di nuovo, Ill prendere le 105s luglio (0.49x1000490). Il pagamento di un dividendo di 0,70 per azione si verifica 61014. A partire dal opzione di scadenza, lo stock è a 101.80 su 71814. Dal momento che è al di sotto del prezzo di esercizio venduto, manteniamo il premio di opzione completa, il dividendo e una quantità trascurabile di apprezzamento. Consente di rivedere e confrontare abbiamo sostenuto circa 15 tax rate più elevato (stima 30 in totale) quando abbiamo venduto in marzo. Abbiamo riacquistato ad un prezzo superiore. Ciò ha provocato 3,8 meno l'apprezzamento del capitale però, il nostro reddito è stato aumentato di 129. Quello è abbastanza significativo. Con la vendita di chiamate coperte alla data di stacco cedola, abbiamo avuto un elevato successo di mantenere il magazzino, mantenendo il dividendo e, naturalmente, abbiamo mantenere il premio di chiamata coperta se il magazzino viene chiamata o meno. Se avessimo ignorato i tempi delle nostre chiamate, però, avremmo potuto perso su i dividendi del tutto. Al primo tentativo, questo può sembrare complicato. Il suo un po 'come guardare un bambino cerca di un passo sulla scala mobile per la prima volta - ogni volta che vanno a fare un passo, pensano theyve perso la loro occasione, ma alla fine ottengono il momento giusto e godersi il viaggio. Lo saprete anche voi, e quando lo fai, il tuo reddito passivo sarà tanto più utile. Nota: JNJ è stato scelto per il suo alto punteggio nel sistema VectorVest. Se youd piacerebbe sapere che cosa il vostro magazzino vale la pena, quanto sia sicuro e se comprare, vendere o tenere, è possibile analizzare qualsiasi archivio esenti a vectorvestAnalyzeNow Disclosure: L'autore non ha posizioni in titoli citati, e non prevede di avviare qualsiasi posizioni entro i prossimi 72 ore. L'autore ha scritto questo articolo se stessi, ed esprime le proprie opinioni. L'autore non riceve compenso per esso. L'autore non ha alcun rapporto d'affari con una società le cui azioni sono citati nel presente articolo. I punti di vista e le opinioni espresse nel presente documento sono i punti di vista e le opinioni dell'autore e non riflettono necessariamente quelle di The NASDAQ OMX Group, Inc.